Filtrer
Support
Éditeurs
Prix
Revue Banque
-
Introduction au private equity : Les bases du capital-investissement (France, Belgique, Luxembourg et Afrique francophone)
Cyril Demaria
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 15 Mai 2025
- 9782850340390
Les restrictions du crédit aux PME et les difficultés d'accès aux marchés financiers ont promu le private equity au rang d'acteur incontournable du financement des entreprises, plus encore après la crise de 2008. Présent à toutes les étapes du développement des entreprises, il est même devenu un vecteur de « respiration » du secteur coté. L'émergence de fonds de transmission d'entreprises (leveraged buy-out, ou LBO) de plusieurs milliards d'euros permet désormais d'envisager toute entreprise comme une cible d'acquisition potentielle. Les équipes de gestion des fonds d'investissement en private equity doivent respecter certaines règles qu'il est indispensable de bien comprendre pour souscrire aux fonds de private equity (FPCI, SLP, FCPI, FIP, FPS, LP, RAIF, SCSp, ELTIF, SIF ou autres), solliciter un investissement et collaborer avec les différents acteurs de ce secteur bien spécifique.
Cette 8e édition intègre les derniers développements réglementaires français et internationaux, tels que les directives européennes et les nouvelles structures de fonds. Elle met en perspective les évolutions du secteur depuis la crise financière de 2008-2009, ainsi que les récentes évolutions en matière de structuration. -
Banque et matières premières : commodity trade finance
Fabien Constant, David Leboiteux
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 1 Juillet 2021
- 9782850340215
Retrait de certains acteurs bancaires, inquiétudes des sociétés de négoce sur la pérennité de l'accès aux financements, renforcement de la réglementation, pressions sociétales... Jamais les banques et les matières premières n'ont été aussi présentes dans l'actualité économique et financière. Dans un format condensé, cet ouvrage a pour objectif de pénétrer dans l'univers souvent fantasmé des matières premières, d'en décrire l'environnement, les acteurs et la place des banques. Une attention plus particulière est accordée aux financements transactionnels des matières premières. Des banquiers-marchands du Moyen-Âge aux marchands-banquiers d'aujourd'hui, quels sont les besoins des négociants tout au long de la chaîne transactionnelle ? À quel moment et comment se préfinance ou se finance une transaction ? Quels rôles jouent les marchandises : le pétrole se finance-t-il comme le coton ? Ou le cacao ? Qu'entend-on par CMA ? Telles sont les thématiques que ce guide se propose de défricher en apportant des réponses pragmatiques, illustrées par l'expérience du terrain de deux praticiens du Commodity Trade Finance et commentées par des experts.
L'ouvrage aborde aussi les problématiques rencontrées aujourd'hui par les banques en matière de réglementation, de lutte anti-blanchiment, de développement durable, de digitalisation... autant de sujets sur l'avenir des banques dans ces métiers. -
Le délégué à la protection des données
Aline Alfer, Mathias Garance, Amandine Kashani-poor
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 7 Janvier 2021
- 9782863259665
La consécration des délégués à la protection des données, par le règlement général sur la protection des données (RGPD), a amené de nombreux acteurs privés et publics à en désigner un au sein de leurs structures. Plus de deux ans après l'entrée en application du RGPD, les multiples facettes de cette profession restent pourtant à découvrir.
Illustré de cas pratiques et de retours d'expérience de professionnels, cet Essentiel propose des recommandations permettant aux intéressés de comprendre le rôle du DPO et l'intérêt d'une telle fonction au sein d'une entité, quels que soient sa taille et son secteur d'activité.
La première partie est consacrée au DPO lui-même : pourquoi, quand et comment le désigner ? Quelles sont les compétences requises ? Quels sont les moyens dont il devrait bénéficier ? Qui sont ses alliés ? Y a-t-il une déontologie propre à cette profession ?
La seconde partie met en exergue les missions et interactions du DPO à travers des situations concrètes auxquelles il peut être confronté dans sa pratique quotidienne : quelle posture adopter en cas de désaccord sur la qualification des parties au contrat (responsable du traitement, sous-traitant, responsables conjoints) ?
Comment gérer une demande d'exercice de droit dans un contexte contentieux ? Comment le DPO peut-il se rendre visible et faire connaître ses actions ? Comment exercer sa fonction en temps de crise ?
Autant de réponses qui mettent en lumière l'atout que peut représenter un DPO dans le cadre de la mise en conformité au RGPD. -
La réparation des préjudices boursiers
Nicolas Spitz
- Revue Banque
- Fiscalite Droit
- 9 Novembre 2010
- 9782863255575
Qu'est ce qu'un préjudice boursier ? Pourquoi les personnes qui en sont victimes doivent-elles être indemnisées ? Dans quelle mesure les spécificités de ces préjudices justifient-elles une adaptation du droit commun de la responsabilité civile ? Après voir traité ces questions préliminaires, cet ouvrage se poursuit par une analyse précise du droit substantiel de la réparation des préjudices boursiers : fautes, préjudices, liens de causalité.
Confrontée à des problématiques naissantes et à une jurisprudence française encore hésitante, la réflexion menée va au-delà de la simple analyse du droit positif et propose des distinctions et des méthodes d'évaluation des préjudices boursiers qui prennent en compte les dernières avancées de la théorie financière et qui appliquent avec rigueur les principes du droit de la responsabilité civile.
Les fautes par information (opérations d'initiés) seront ainsi distinguées des fautes par désinformation (diffusion de fausses informations et manipulations de cours).
La consécration de deux approches complémentaires de l'évaluation des préjudices boursiers par désinformation - les préjudices de conditions et les préjudices de décision - est également défendue.
Devant le constat du faible nombre d'affaires jugées par les tribunaux français, l'ouvrage approfondit ensuite les aspects procéduraux de la réparation des préjudices boursiers en identifiant les obstacles auxquels sont confrontées les victimes et en suggérant des pistes de réformes inspirées notamment par le droit américain.
Préface du Professeur Alain Pietrancosta. -
Fintech et droit ; quelle régulation pour les nouveaux entrants du secteur bancaire et financier ?
Thierry Bonneau, Thibault Verbiest
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 13 Février 2020
- 9782863259863
L'expression FinTech - contraction de financial technology -, qui s'est imposée dans les médias, résonne comme un glas pour le monde bancaire et financier traditionnel : les fintech, qui bouleversent les modèles économiques, remettent-elles en cause les modèles de régulation ? Génèrent-elles des risques nouveaux ? Seraient-elles un danger pour la finance mondiale ?
Ces nouveaux entrants de la finance, porteurs d'innovation et parfois de rupture, sont aussi des partenaires potentiels qu'il convient de réguler quand ils offrent des services et des produits réglementés. Toute la difficulté réside dans le point d'équilibre à trouver entre la volonté de promouvoir l'innovation, d'une part, et le souci de protéger les consommateurs et l'ordre public, d'autre part. Les régulateurs et superviseurs de nombreux pays, dont la France et la Belgique, ont relevé ce défi.
Par leur approche combinée de droit national, européen et droit comparé, qui situe la problématique dans son contexte évolutif et international, les auteurs proposent un ouvrage pédagogique, clair et concis sur les enjeux de régulation, les réponses - apportées ou souhaitables - du secteur encore naissant des fintech (nouveaux acteurs du paiement, blockchain, finance participative, robots conseillers, nouveaux services issus du Big Data, etc.). -
Allocation d'actifs et gestion de portefeuilles institutionnels
Philippe Auffray
- Revue Banque
- Master
- 8 Octobre 2020
- 9782863259542
Ce manuel présente dans un seul ouvrage l'ensemble des outils - définition d'un univers d'investissement et analyse des réactions des actifs gérés au contexte économique, historique de rentabilité, construction d'une allocation stratégique et tactique, reporting, mesure de la performance et des risques des portefeuilles... - dont doit disposer l'investisseur professionnel (le responsable de la gestion financière, le directeur financier, le gestionnaire de portefeuille...) pour construire et développer son propre cadre d'investissement et gérer au quotidien des portefeuilles composés de différentes classes d'actifs.
Les sujets sont traités selon une approche pragmatique par choix, mais également par volonté de partager une expérience de près de vingt ans de la gestion d'actifs institutionnelle.
Il existe des recueils exhaustifs sur le sujet de la gestion de portefeuille en langue anglaise, incluant également les méthodes d'évaluation de chaque type d'actifs, mais très peu sont en langue française et leur parti pris est parfois très théorique et/ou très spécifique (gestion de portefeuilles d'actions, gestion obligataire...).
Stucturé en 9 chapitres, ce guide présente :- l'analyse des supports d'investissement ;- les méthodes de structuration du processus de gestion de portefeuilles individuels et institutionnels incluant l'analyse de la conjoncture et des marchés ;- la rédaction de cahiers des charges d'investissement ou « Investment Policy Statements » ;- la mesure et l'appréciation des performances et risques des portefeuilles. -
L'identité numérique dans le droit et la pratique
Pascal Agosti, Isabelle Cantero, Eric a. Caprioli, Ilène Choukri
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 11 Mars 2021
- 9782850340031
S'il y a bien un sujet essentiel sur les réseaux, c'est celui de l'identité numérique, véritable « passeport » de la confiance tant dans les relations commerciales, que sociales et avec les administrations. En effet, l'un des reproches récurrents à l'encontre de l'usage de l'Internet concerne l'anonymat certes de plus en plus relatif des auteurs d'une action, d'un acte (ex. : une commande conclue sur un site de commerce électronique...) ou encore d'un message (ex. : tweet, message sur un mur Facebook ou le traditionnel courrier électronique) ; l'objectif du Droit étant de pouvoir l'imputer à une personne déterminée et ainsi lui faire porter la responsabilité (civile, pénale, administrative...) en découlant.
La réalité de l'identité numérique - exigence socle du Marché unique numérique - est protéiforme. Si l'identification se définit dans le Règlement eIDAS comme « le processus consistant à utiliser des données d'identification personnelle sous une forme électronique représentant de manière univoque une personne physique ou morale, ou une personne physique représentant une personne morale », il s'agit de l'identification étatique, régalienne (ex. : carte nationale d'identité électronique) (Chapitre II). De nombreux États européens ont d'ores et déjà notifié leur schéma d'identification auprès de la Commission européenne pour assurer l'interopérabilité transfrontalière de leurs moyens d'identification. Un vrai sésame administratif pour tous les téléservices. Et ce, même si la France est à la traîne avec son Programme France Connect qui tarde à voir ses applications reconnues à l'échelle européenne.
D'autres textes en traitent comme l'article L. 102 du Code des Postes et communications électroniques concernant les moyens d'identification mis en 1/2uvre par des opérateurs privés, le Code monétaire et financier qui a intégré lesdits moyens comme mesure de vigilance renforcée en cas d'entrée en relations à distance...
De plus, cette question nécessite également d'en traiter le régime de protection des données à caractère personnel à l'heure du Règlement Général de Protection des Données à caractère personnel.
Enfin, les fraudes à l'identité numérique - de plus en plus nombreuses - sont sanctionnées par les Tribunaux qui en délimitent progressivement les contours en s'appuyant notamment sur le Code pénal.
On le comprend, le cadre est foisonnant. Cet ouvrage analyse les enjeux de l'identité numérique dans le monde bancaire (imputer un contrat signé, traçabilité des paiements, partage des données bancaires) et des entreprises. -
Titrisation et organismes de financement ; approche juridique
Thierry Granier
- Revue Banque
- 29 Novembre 2018
- 9782863257753
La titrisation porte une charge négative tant dans l'opinion commune que dans le monde économique et financier. Elle est associée aux dérives à l'origine de la dernière crise financière. L'opération est controversée : certains acteurs considèrent ce système comme indispensable et souhaitent l'utiliser en toute liberté ; différents observateurs sont eux favorables à sa suppression. Pour dépassionner ce débat, il est utile de décortiquer le mécanisme, et à ce titre l'approche juridique est efficace. C'est l'objet de cet ouvrage.
L'optique choisie consiste à présenter l'origine de ce mécanisme et son développement dans les systèmes juridiques anglo-américain et dans ceux dits de droit civil. Ce retour historique dans une perspective élargie éclaire la titrisation pratiquée aujourd'hui dans les cadres européen et français. Tout d'abord, même si le mécanisme paraît complexe, vue du droit, la titrisation est l'articulation d'une succession de techniques juridiques classiques simples à appréhender. Décomposer ce mécanisme permet ainsi au non-spécialiste de comprendre la titrisation. Ensuite, l'évolution du droit positif, sous l'impulsion européenne, consacre un point notable. Désormais, dans le Code monétaire et financier, les organismes de titrisation appartiennent à la nouvelle catégorie des organismes de financement. Cette architecture renouvelée du code fournit un renseignement clair sur la nature de la titrisation : cette opération appartient à la sphère du droit des marchés financiers aussi bien qu'à celle du droit du financement d'activité ou de projet... une dimension, longtemps occultée, que portait la technique. L'approche juridique complète les analyses économiques et financières parce qu'elle aide notamment à identifier les éléments d'équilibre du système, ce qui peut contribuer à le rendre efficient.
Avec un avant-propos d'Olivier Pastré -
L'investissement responsable : Transformer ses valeurs en épargne
Touma Alexandre
- Revue Banque
- 18 Octobre 2018
- 9782863259269
L'ISR est un placement qui marie performance économique et impact social et environnemental. Le 21 août 2018, Donald Trump a décidé d'annuler le Clean Power Plan du président Obama et de relancer des centrales à charbon. Les nombreuses réactions d'opposition à cette mesure témoignent d'une prise de conscience accrue des enjeux liés au développement durable. Cette attention portée aux critères environnementaux et sociaux influence les décisions de placements des investisseurs privés et institutionnels. Le phénomène est mondial et en plein essor : environ 23 000 milliards de dollars sont gérés en intégrant des critères Environnementaux, Sociaux ou de Gouvernance (ESG).
Aujourd'hui, la performance financière des placements ISR interroge et les multiples définitions et labels nécessitent d'être clarifiés. L'objet de cet ouvrage est d'apprécier la rentabilité offerte par cette approche raisonnée de l'épargne, respectueuse de l'environnement et au service de l'intérêt commun. -
Finance et gestion dans la banque
Emmanuel Rouach, Michel Rouach
- Revue Banque
- 8 Mars 2018
- 9782863258866
Cet ouvrage présente les missions et l'organisation des directions financières dans les banques ainsi que le rôle et les responsabilités du directeur financier. Il aborde les principales composantes du contrôle de gestion bancaire qui est au coeur des directions financières de banque (mesure de la rentabilité et pilotage de la performance, création de valeur, gestion prévisionnelle, tableaux de bord...) et précise le rôle des autres fonctions appartenant à cette direction : comptabilité générale, ALM/trésorerie, gestion financière, gestion du capital, stratégie et plan, gestion des fonds propres, contrôle interne et conformité, information financière, fusions-acquisitions.
Cette troisième édition a fait l'objet d'ajouts significatifs, notamment sur les sujets de fusions-acquisitions, de gestion du capital et de normes IFRS, ainsi que d'une réactualisation de plusieurs chapitres, en particulier sur l'allocation des fonds propres, Bâle III et les priorités du directeur financier.
Rédigé dans une approche résolument pédagogique, cet ouvrage s'adresse aux responsables financiers (directeurs financiers, contrôleurs de gestion, comptables...) et à leurs interlocuteurs au sein des banques ainsi qu'à un plus large public intéressé par la finance et la gestion bancaire. -
Analyse financière. Approche internationale - CFA
Philippe Thomas
- Revue Banque
- 15 Novembre 2018
- 9782863258996
Doctrine universelle, l'analyse financière est une activité sophistiquée qui contribue, au travers du diagnostic financier, à l'efficience des décisions des partenaires d'une firme. En qualifiant la situation financière de l'entreprise en matière de performance et de risque, elle est au service des acteurs de l'industrie financière qui engagent des capitaux. En privilégiant un prisme de lecture dédié à l'examen de la création de valeur, elle s'est financiarisée pour devenir l'un des rouages essentiels du fonctionnement des marchés financiers et des marchés réels.
Les normes professionnelles internationales édictées par le CFA Institute ont structuré cette discipline et son exercice : elle est passée d'un genre descriptif à une véritable méthode d'investigation de la création de valeur économique et actionnariale, outils et procédures normées à l'appui.
Cette deuxième édition présente le cadre de l'analyse financière sous un angle technique et appliqué utile à tous les analystes de l'industrie financière, la lecture financière de l'information comptable, ainsi que les étapes et les instruments du diagnostic financier. La dernière partie est consacrée à la formulation du diagnostic et aux applications de l'analyse dans l'industrie financière et bancaire.
Ce manuel se singularise par :
Une approche internationale, renvoyant aux meilleurs outils et standards mondiaux appliqués aux spécificités européennes, avec des références aux modèles pratiqués par les plus grandes banques internationales ;
Un ancrage dans le champ financier et non pas celui de l'analyse comptable des états financiers ;
Une approche du risque cohérente avec les hypothèses et les modèles de Bâle II et Bâle III ;
Un contenu couvrant le programme du CFA en Analyse financière. -
La banque expliquée à tous ; focus sur l'Afrique francophone
Mamadou Sène
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 4 Mars 2021
- 9782850340185
La banque occupe une place centrale dans la vie de tous les acteurs économiques. L'auteur - désireux de mieux faire connaître cette "institution", ses enjeux, son rôle, son fonctionnement et ses risques - passe en revue les concepts clés du secteur bancaire, sous la forme originale de questions-réponses.
Cet ouvrage pédagogique - accessible au plus grand nombre - est un dialogue autour des thèmes majeurs qui caractérisent l'activité bancaire :
La banque dans son universalité : son histoire, sa définition pour mieux comprendre ses mutations actuelles. Le rôle de la banque dans la politique économique et dans la politique monétaire.
Les différentes catégories de banques : publiques, mutualistes, commerciales, de financement et d'investissement, privées, islamiques, centrales, de développement, d'import-export ; leurs fonctions et leurs opérations.
Les dettes financières : les dettes obligataires et les opérations de crédit.
Les risques bancaires : les risques strictement bancaires, les risques opérationnels, les risques de gouvernance, les risques politiques, les risques climatiques, le risque systémique et le risque global d'insolvabilité.
Les mesures de réduction des risques : les mesures curatives prises par les États, les institutions internationales et les autorités de supervision internationales et nationales pour vaincre les crises financières et les instruments de surveillance et de prévention de ces risques.
La banque face à la crise sanitaire de la Covid-19.o L'inclusion financière et le financement de l'économie : éléments objectifs et controverses.
Les défis de l'activité bancaire : les relations avec la clientèle, la concurrence des fintech, l'innovation technologique, les exigences de la réglementation et de la conformité, la sécurité, la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, la solidité financière et la qualité du management des ressources humaines, etc.
"L'ouvrage parle de la banque, cette pierre angulaire du développement économique des nations, main dans la main avec les entrepreneurs qui créent, innovent et développent les entreprises ; main dans la main avec les autorités publiques qui ont la mission de faire émerger un environnement économique, juridique et social favorable à la création de richesses. (...) Je l'ai lu avec intérêt pour la pertinence des questions qu'il aborde, pour la clarté et la justesse des réponses qu'il apporte et pour son originalité. (...) L'ouvrage retrace, non sans brio et avec pédagogie (...) 4 000 ans d'histoire de la banque et des instruments de paiement. (...) [Il] est une invitation au voyage à l'intérieur et autour des banques ; un voyage dans le temps et dans l'espace ; un voyage qui vous révèle une mine d'informations sur l'activité bancaire ; un voyage que je vous propose d'entreprendre avec Mamadou Sène." Mohamed El Kettani (extraits de la préface) ;
-
Intermédiaire financière en opérations de banque et en services de paiement prêts participatifs services d'investissement
Emmanuelle Bouretz
- Revue Banque
- Fiscalite Droit
- 31 Mai 2018
- 9782863258224
La réglementation des IOBSP, des IFP et des ALPSI n'a pas fait l'objet d'une étude globale et approfondie. L'auteur donne précisément l'outil permettant de maîtriser le régime juridique applicable à ces intermédiaires, en produisant la jurisprudence des quinze dernières années, pour la plupart inédite.
La réglementation, lacunaire et sectorielle, s'est transformée en un corpus de règles juridiques très lourd, tout en adoptant une législation plus homogène avec le mouvement de mifidisation ; lequel est encore amené à s'étendre significativement depuis l'entrée en vigueur de la directive MiFID II. La transposition de la quatrième directive anti-blanchiment et de la DSP 2 vient couronner un système qui reste éminemment difficile à mettre oeuvre en pratique.
Au coeur des différentes réformes : la protection du consommateur - notion qui a évolué récemment - et la recherche incessante de plus de contrôle, avec la prise en compte du développement de la numérisation des opérations et l'émergence de nouveaux acteurs qui interviennent uniquement à distance.
Pour les intermédiaires, les établissements mandants, les clients et leurs conseils respectifs, les difficultés résultent principalement de l'exécution successive et cumulative des normes européennes, législatives nationales, ou émanant de plusieurs autorités de régulation, et de règles de déontologie ou de bonnes pratiques d'ordre professionnel. Ces dispositions ne sont pas toujours explicites et il peut s'avérer difficile d'appréhender les règles qui ont vocation à s'appliquer ou bien la manière dont il convient de les respecter. Ceci pose un problème de lisibilité et de prévisibilité des règles applicables - qu'il s'agisse de la hard law ou de la soft law - avec toutes les conséquences en cas de contentieux, qu'il soit judiciaire ou administratif.
L'ambition de ce livre est double : présenter une vision d'ensemble de la réglementation applicable aux IOBSP, IFP et ALPSI ; exposer les contrôles exercés sur ces professionnels. (...) La clarté du plan participe de la clarté des développements de l'ouvrage [qui] inclut l'actualité la plus récente. Ce qui n'est pas étonnant lorsque l'on connaît l'auteur qui n'est pas à son premier essai. Espérons que cet ouvrage encouragera son auteur à en écrire d'autres, étant observé que nos voeux immédiats concernent bien sûr celui auquel est dédiée cette préface : qu'il connaisse le succès qu'il mérite ! Thierry Bonneau.
Préface de Thierry Bonneau -
Management de l'agence bancaire ; les fonctions du directeur d'agence
Jean-henry Maisonneuve, Jean-yves Morin
- Revue Banque
- 16 Décembre 2011
- 9782863255797
Le directeur d'agence bancaire, relais et représentant de la direction générale, se doit de : se comporter en "patron de l'unité", c'est-à-dire être garant de l'atteinte des objectifs commerciaux, financiers, mais aussi de la qualité des performances (en termes de satisfaction des clients et de services rendus à la clientèle) ; veiller à la gestion optimisée des risques financiers, à la fois en termes d'autorisation court terme, de dérogations, de respect des délégations de signatures, d'engagements à plus long terme, et des risques liés à la sécurité des personnes, des locaux et des bien mobiliers ; accompagner chaque collaborateur dans le développement de ses compétences en faisant preuve de véritables capacités pédagogiques ; rendre autonomes équipe et collaborateurs, dans leur façon d'organiser l'activité, la conduite des actions, l'atteinte des performances.
Il lui faut pour cela donner du sens à l'action collective et individuelle, en termes de directives et d'explications, pour que chacun ait une lisibilité juste des orientations stratégiques de l'institution. Cet ouvrage offre aux directeurs d'agence les outils pratiques et les repères comportementaux indispensables. Un ouvrage clair et synthétique pour un métier passionnant.
-
Les paiements à l'heure de l'Europe et de l'e-paiement
Bouyala Regis
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 29 Octobre 2009
- 9782863255186
Payer " européen ", par Internet ou par mobile est en train de s'imposer très rapidement aux banques comme à l'ensemble de leurs clients.
Il en résulte des bouleversements, notamment en matière de concurrence et d'offre, ainsi qu'une industrialisation croissante du métier. De ce fait, les contextes d'utilisation des moyens de paiement pour tout un chacun vont beaucoup changer. Cet ouvrage, qui intéresse non seulement les banquiers, mais aussi les entreprises et les particuliers, a pour objectif de faire le point sur cette révolution silencieuse et d'en montrer les lignes de force pour le futur.
-
Les taux d'interet
Mondher Cherif
- Revue Banque
- Les Essentiels De La Banque Et De La Finance
- 17 Janvier 2008
- 9782863254301
La crise du subprime est venue rappeler au grand public à quel point la notion de taux d'intérêt est centrale dans la régulation économique ; une notion qui n'avait cependant pas attendu cette actualité pour conquérir une place de choix dans notre vie quotidienne et influencer nos décisions d'investissement ou de consommation. Mais qu'entend-on au juste par taux d'intérêt ? Et de quel taux s'agit-il ? Taux court ou taux long ? Taux au jour le jour ou taux à terme ? Sans une approche rigoureuse il y a risque pour le profane à se perdre, parmi la multitude de termes dont il est assailli... Le mérite de cet ouvrage est d'apporter des définitions précises et d'offrir une véritable connaissance du taux d'intérêt. Le lecteur apprendra par exemple pourquoi il est devenu un instrument clé de la politique monétaire, découvrira les stratégies mises en place par les grandes banques centrales, comprendra la formation des taux, leur structure ainsi que les propriétés d'indicateur avancé de la croissance économique et de l'inflation. Le taux d'intérêt, enfin expliqué, permet de mieux décrypter le tableau de bord de l'économie dans lequel il figure au même titre que la croissance, l'emploi, l'inflation, le taux de change ou le solde extérieur. Un ouvrage indispensable pour les étudiants mais aussi pour le grand public curieux de comprendre les notions fondamentales de l'économie. Cette seconde édition s'est enrichie d'une analyse sur la stratégie des grandes banques centrales à travers des questions relatives à leur crédibilité, leur indépendance et leur politique de communication. Les questions relatives au risque de taux d'intérêt dans la double optique de mesure et de gestion efficace de ces risques par les produits dérivés (Swap de taux, FRA, options, futures, etc.) y sont également traitées.
-
Les grands projets de systèmes d'information dans les établissements bancaires
Michel Lafitte
- Revue Banque
- 11 Septembre 2003
- 9782863253946
Les établissements financiers ont automatisé, depuis
plusieurs dizaines d'années, la majeure partie de leur
activité, tant en back qu'en middle et en
front office. Il n'est pas exagéré de considérer
aujourd'hui leur outil informatique comme un levier
important de différenciation concurrentielle. Pourtant, les
systèmes d'information bancaires sont confrontés à des
besoins d'évolution sans cesse grandissants sous
l'influence de deux catégories de facteurs : l'évolution
des métiers et de la réglementation des produits financiers
d'une part, l'évolution considérable des technologies et
des architectures informatiques d'autre part. Les grands
projets de systèmes d'information ont pour objet de
répondre à cette nouvelle donne. L'ouvrage, après un rappel
contextuel des évolutions récentes des métiers et des
technologies émergentes, explicite en fonction de leur
typologie les clés de la mise sous contrôle des grands
projets de systèmes d'information. Les aspects cycle de
vie, organisation et pilotage y sont particulièrement
détaillés, en référence à plusieurs grands projets que
l'auteur a conduits dans ces environnements.
Au sommaire
Contextualisation de la mise en oeuvre de grands
projets dans les environnements financiers
Les évolutions du système financier français
Le concept d'urbanisme au coeur des préoccupations des
systèmes d'information
Typologie et cycle de vie des grands projets
Les grands projets de systèmes d'information dans les
environnements financiers
Le phasage des grands projets de systèmes d'information
et les méthodologies associées
Les méthodologies de conduite d'un projet
Organisation des grands projets
Les acteurs des grands projets
Les instances de décision des grands projets
Les procédures de gestion des grands projets
Conduite des grands projets
L'ordonnancement des grands projets
Les métriques de projet
La qualité du logiciel
Le pilotage des grands projets -
Cette Terminologie bancaire et financière multilingue est non seulement destinée à l'usage des professionnels - banquiers ; financiers ; dirigeants d'entreprise ; organismes d'apprentissage des langues ; sociétés de traduction nationales, européennes et internationales -, mais elle constitue également un outil essentiel pour les étudiants eu égard à son caractère pédagogique. En effet, les rédacteurs se sont fixés comme objectif de présenter d'une façon claire, précise et concise des concepts qui s'avèrent de plus en plus techniques, afin d'offrir aux étudiants des écoles de commerce et d'ingénieurs, des instituts d'études politiques, des universités (licence, DESS, DEA...), un outil de travail personnel et utilisable pendant plusieurs années.
Le lecteur y trouvera des définitions rédigées par des experts et des linguistes réunis sous l'égide du Comité français d'organisation et de normalisation bancaires (CFONB), qui l'aideront à comprendre et à maîtriser les nouveaux concepts liés au monde de la banque, de la finance et des nouvelles technologies, avec leur traduction en six langues étrangères.
Parce qu'il fournit vraiment le vocabulaire approprié, cet ouvrage permet une recherche précise et parce qu'il est multilingue, il s'inscrit dans le processus d'intégration européenne et de mondialisation.
Cet ouvrage a été rédigé par un groupe de travail du Comité français d'organisation et de normalisation bancaires (CFONB) sous la direction de Nadia ANTONIN, diplômée de la Faculté de sciences économiques d'Aix-en-Provence, responsable du pôle de compétence EDI (Échange de données informatisé) à la Banque de France et coauteur du Dictionnaire de l'EDI et du commerce électronique, 2000, CyLibris. Nadia Antonin a été nommée, en février 2005, membre de l'Académie des sciences commerciales.
Nadia Antonin, animatrice du groupe de travail terminologie du CFONB, a reçu le Mot d'Or 2002 de l'association APFA (Actions pour promouvoir le français des affaires) pour l'élaboration de ce lexique.
Créé il y a plus de soixante-dix ans, le Comité français d'organisation et de normalisation bancaires (CFONB) est un organisme professionnel qui a pour mission d'organiser l'activité bancaire en France.
Il s'intéresse tant aux questions d'organisation, en édictant des règles que respectent tous les établissements ayant une activité bancaire en France, que de normalisation en élaborant des normes officielles applicables par l'ensemble des secteurs économiques concernés. Il dispose à cet égard du statut de Bureau de normalisation officiel de l'AFNOR.
Aux plans européen et international, le CFONB est l'organe de concertation, de définition et de défense des positions de la communauté bancaire française dans les structures européennes et internationales de normalisation. -
La nouvelle banque ; métiers et stratégies (2e édition)
Saidane Dhafer
- Revue Banque
- 29 Octobre 2009
- 9782863255315
Les banques sont les moteurs de nos économies modernes. Leur rôle et leur fonctionnement sont souvent assez méconnus du grand public. Au cours de ces vingt-cinq dernières années, elles ont connu une transformation profonde de leur mode d'organisation. La déréglementation et les innovations les ont conduites à un repositionnement stratégique les ouvrant sur de nouveaux métiers. Avec la crise financière, d'autres mutations lourdes se profilent. Outre la banque de détail, la banque d'investissement et de gestion d'actifs, la banque s'est diversifiée dans plusieurs domaines comme l'assurance et la distribution. On parle alors de banque universelle. Quels sont les modèles de banques qui vont s'affirmer durant ce XXIe siècle ? Quels sont les métiers de la banque de demain ? Telles sont les questions que tente de traiter ce livre. En peu de mots, il présente une typologie claire et exhaustive des compétences actuelles et des stratégies associées. Grâce à une présentation didactique des concepts et des mécanismes, l'ouvrage permet ainsi d'aller à l'essentiel. Cette nouvelle édition intègre les évolutions chiffrées et les transformations structurelles provoquées par la crise financière.
-
La banque à découvert ; petit alphabet de la banque telle qu'on ne la voit pas
Valérie Ohannessian
- Revue Banque
- 1 Mars 2007
- 9782863254820
mal connue quand elle n'est pas dénigrée, la banque attend son printemps politique.
pourtant, elle crée de la valeur économique, contribue au lien social et participe au rayonnement de la france en europe et dans le monde. alors que d'aucuns nous habillent pour l'hiver, nous avons voulu nous découvrir et nous faire voir sous un autre jour. de a à z, au-delà du jargon technique et des idées reçues. a chacun d'en juger.
-
Blanchiment de capitaux et financement du terrorisme
Michel Beaussier, Henri Quintard
- Revue Banque
- 3 Juin 2010
- 9782863255230
La mondialisation des réseaux du crime organisé et les activités des groupes mafieux ou terroristes appellent une réponse robuste et proportionnée. Face à la réalité de ce danger criminel, l'Europe a refusé de s'enfermer dans l'impuissance et n'a pas cédé à la tentation d'une réponse rudimentaire et rassurante : la directive 2005/160/CE du 26 octobre 2005 contraint désormais tous les professionnels des circuits financiers et du droit au même niveau de lutte. Le secret financier ne saurait, en effet, bénéficier aux blanchisseurs de capitaux d'origine illicite ou aux financiers du terrorisme sous le seul prétexte qu'il appartient aux établissements bancaires et qu'il pénètre celui des avocats ou d'autres professions que les criminels ont librement choisis et dont ils utilisent les services et la réputation. L'ordonnance n° 2009-104 du 30 janvier 2009 et ses textes d'application transposant la troisième directive modifient de façon substantielle le dispositif en vigueur en France. Elle introduit notamment une approche par les risques des obligations de vigilance à la charge de tous les professionnels concernés et étend le champ de la déclaration de soupçon à toute infraction punie d'une peine d'au moins un an d'emprisonnement, y compris la fraude fiscale. Face aux écueils et aux sanctions disciplinaires et pénales encourues, les auteurs proposent des recommandations pratiques à l'ensemble des professionnels assujettis - organismes financiers, assureurs, avocats, experts-comptables, commissaires aux comptes, notaires et professions de l'immobilier - qui doivent, dans des délais brefs, améliorer leurs dispositifs et adapter leurs pratiques aux obligations imposées par cette nouvelle réglementation, mais aussi bénéficier des opportunités qu'elle offre. A vocation pédagogique et opérationnelle, cet ouvrage livre une analyse juridique rigoureuse de la loi nouvelle et de l'ensemble de ses textes d'application consolidés au 18 janvier 2010, soulignant les premières conséquences et les questions relatives à une transposition dont la gestation a été longue et qui constitue désormais la norme légale. Conçu et rédigé par un banquier et un avocat, praticiens spécialisés dans la mise en oeuvre quotidienne des procédures internes et des textes relatifs à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, cet ouvrage est destiné à l'ensemble des professionnels assujettis y compris ceux du chiffre et du droit. Car, contrairement à une erreur largement répandue, les uns et les autres sont astreints à la même obligation de moyens.
-
Premier manuel de référence en langue française écrit par une universitaire enseignant dans divers pays du monde musulman, cet ouvrage, dont c'est la deuxième édition, présente quatre particularités :
Il fait apparaître la finance islamique dans son contexte historique, celui de la culture spirituelle, sociale, économique et juridique de l'Islam. C'est à ce titre, en tant que système idéologique, mettant en cause les principes de l'ultra-libéralisme, qu'elle peut séduire les non musulmans et apporter des éléments de réflexion pour une révision éthique du système économique et financier en crise.
Par comparaison avec le système conventionnel, cet ouvrage consacre des développements à la gestion et au mode de fonctionnement des banques islamiques, à leurs organes de décision, de gestion et de contrôle, ainsi qu'à leurs systèmes d'information et de gestion des risques. Lors de la présentation des produits financiers islamiques, il complète les aspects techniques et juridiques par la traduction comptable des opérations relatives à chaque produit afin de mieux comprendre les caractéristiques spécifiques de chacun d'eux.
Il dresse un bilan des performances des banques islamiques après quelques décennies d'existence et pose la question de savoir si elles sont restées fidèles à leur mission initiale - mission économique mais aussi sociale et sociétale - et quelle est leur place au sein du système financier global.
Geneviève Causse-Broquet est Agrégée des universités en sciences de gestion, Docteur d'Etat en Gestion, Maître en Droit, diplômée Expert-Comptable. Elle est Professeur invité dans plusieurs universités et établissements d'enseignement supérieur à l'étranger et est responsable d'un cours de Finance islamique à l'ESA (Ecole Supérieure des Affaires) de Beyrouth, à l'ESAA (Ecole Supérieure Algérienne des Affaires) d'Alger. Elle exerce des activités de conseil, est spécialisée en ingénierie pédagogique des systèmes d'enseignement supérieur en management. -
Gérer les risques autrement ; ISFA, école d'actuariat... de 1930 à nos jours
Jean-claude Augros
- Revue Banque
- 10 Juin 2010
- 9782863255476
Cet ouvrage relate l'histoire de la gestion actuarielle des risques et le rôle joué par l'Institut de science financière et d'assurances (IFSA) dans la formation des actuaires et le développement de la recherche actuarielle et financière.
Il analyse les problématiques de la recherche actuarielle et le rôle joué par les actuaires dans le développement du marché financier français et des compagnies d'assurances.
L'ISFA est un octogénaire fringant, précurseur et toujours moderne. Moderne par sa double finalité de formation professionnelle, mais aussi de recherche fondamentale en gestion des risques. Moderne par ses liens avec les milieux socio-économiques et son exceptionnelle insertion professionnelle, alors que le Code de l'éducation n'a inscrit qu'en 2007 dans le contexte de la loi relative aux Libertés et Responsabilités des Universités (LRU) la mission d'insertion professionnelle aux universités. Moderne par son adossement à une Fondation dès sa création, alors que les universités n'ont été autorisées à créer des fondations que soixante-dix-sept ans plus tard. Moderne par une politique internationale avec des délocalisations de formations en accord avec les pays d'accueil. Moderne par l'existence d'un réseau d'anciens, de tels réseaux étant en cours de constitution dans de nombreuses universités ayant le souci de développer le sentiment d'appartenance de leurs étudiants.
Extrait de l'avant-propos L'ISFA constitue une pépite reconnue qui fait honneur à l'Université Claude Bernard Lyon 1.
Lionel Collet - Président de l'université Claude Bernard Lyon 1 Président de la Conférence des Présidents d'Université -
Quelle finance en 2030 ? Onze ans après la crise mondiale, le moment est venu d'engager une réflexion prospective sur l'avenir de la finance, au moins à l'horizon d'une douzaine d'années. Dans quel environnement évoluera-t-elle alors ? Quelles options s'ouvriront à elle ? À quels objectifs répondra-t-elle ?
C'est à ce type d'interrogations que répond ce 11e volume de L'Année des Professions Financières (APF). De nombreux experts, exerçant des responsabilités très diverses dans la banque, l'assurance, la gestion, le conseil, l'enseignement ou la recherche, ont accepté d'exprimer leurs points de vue. Leurs contributions couvrent une gamme très étendue de domaines, du futur de l'euro à celui de la blockchain, de l'avenir de l'Union des marchés de capitaux à celui de la formation des professionnels du secteur, des évolutions possibles des taux d'intérêt à celles des nombreux métiers financiers.
Ces textes sont rassemblés en cinq parties, concernant respectivement :
L'environnement économique et monétaire de la finance ;
L'industrie financière européenne ;
Les métiers financiers exercés en France ;
Les nouveaux enjeux de la finance et ses nouvelles réponses ;
Ses compétences et ses valeurs.
Au-delà de leurs complémentarités, ces contributions mettent en évidence cinq caractéristiques essentielles de la finance à venir : digital, transformation, responsabilité, solution et Europe.
À travers ces quarante points de vue, l'APF poursuit son action de pédagogie économique, en éclairant l'opinion sur ce secteur fondamental pour notre avenir qu'est la finance.
